财务出纳转账程序通常包括以下几个步骤：
申请和审核
员工需要填写转账申请单，注明转账金额、收款账户、用途等信息。
申请单需要经过部门负责人或相关审批人员审批。
如果企业使用了相关软件产品，可以通过系统在线提交转账申请，审批流程也可以在系统中完成。
银行操作
一旦转账申请通过审批，出纳需要进行具体的银行操作，包括填写转账单、办理网银操作或前往银行柜台办理转账。
出纳需要保证操作的准确性和及时性，避免因操作失误或迟延导致资金不能及时到账。
录入系统和账务核对
完成转账操作后，出纳需要将转账记录及时地录入财务系统。
进行账务核对，确保转账记录与银行流水一致。
填写转账凭证
出纳根据本单位财务管理要求，凭经相关审批人审批同意的手续，填写银行转账汇款凭证，如转账支票、电汇、汇票委托书等，并在凭证上加盖预留银行印鉴。
复核与审批
出纳完成网银付款经办后，由复核人员复核审批同意，完成付款手续。
打印转账凭证
出纳可打印转账凭证以备查档。
归档
将转账凭证及相关附件归档保存。
其他注意事项
对于银行转账，可能还需要遵循额外的步骤，如填写转账申请单、提交审核、办理转账、转账回单归档等。
出纳在转账付款时，需要审核汇款请款单，确保信息无误后办理汇款。
这些步骤确保了转账过程的合规性、准确性和高效性，有助于保障企业资金的安全。建议企业根据自身实际情况，制定详细的转账流程和操作规范，以提高工作效率和减少错误。