离散系数（Coefficient of Variation，CV）是统计学中用于衡量数据离散程度的一个归一化量度，它表示标准差与平均值的比值。具体来说，离散系数是标准差除以平均值，通常以百分比的形式表示。这个指标主要用于比较不同数据集的离散程度，尤其是当数据集的度量单位或平均值不同时。
定义：
离散系数是标准差（σ）与平均值（μ）的比值，用百分比表示。
$$CV = \frac{\sigma}{\mu} \times 100\%$$
计算条件：
离散系数只有在平均值不为零时才有定义，且通常适用于平均值大于零的情况。
意义：
离散系数能够消除度量单位和观测值水平的影响，使得不同数据集之间的离散程度可以直接进行比较。
应用：
离散系数常用于金融、经济、社会科学等领域，以评估相对波动性和稳定性。
特点：
当需要比较多个总体的离散程度时，可以通过离散系数的大小来比较不同总体的平均指标的代表性或稳定性。