资金管理制度及流程通常包括以下几个方面：
资金预算
制定资金使用计划和预测资金需求，帮助组织合理安排资金使用，防止资金浪费和滞留。
资金筹措
通过各种途径获取必要的资金资源，包括借款、筹资、发行股票等，以满足组织的运作需求。
资金使用
将资金投入到组织的日常经营和项目投资中，以实现预期的经济效益。
资金监督
对组织的资金使用情况进行监控和查看，以确保资金的合理、规范使用。
资金报告
向组织内部和外部的交易对象提供有关资金使用情况的信息，以便他们进行判断和决策。
银行账户管理
银行账户必须遵守银行的规定开设和使用，只能用于本单位经营业务收支结算，严禁借账户供外单位或个人使用。
现金管理
现金业务处理与会计记录分开，非出纳人员不得经管现金；现金收付必须填制或取得合法有效的原始凭证。
印鉴管理
银行账户印鉴的使用实行分管并用制，财务章由出纳保管，法人代表私章由公司领导指定人员保管。
现金收支管理
现金收支做到日清月结，确保库存现金的账面余款与实际库存额相符，银行存款余款与银行对账单相符。
借款管理
因公出差、经总经理批准借支公款，应在回单位后七天内交清，不得拖欠；非因公事并经总经理批准，任何人不得借支公款。
投资、工程支出
除一般零星日常支出外，支付叁仟元以上款项尽量使用银行转账；其余投资、工程支出都必须通过银行办理转账结算，不得直接兑付现金。
空白支票管理
空白支票必须由出纳保管，必须妥善保存，所有空白支票及作废支票均必须存放保险柜内，严禁空白支票在使用前先盖上印章。
内部控制
加强对资金管理人员的培训和管理，提高其资金管理的专业能力和责任心；加强内部控制，建立健全的内部审查和监督机制，加强对资金流动和使用过程的监控和控制。
信息系统管理
加强信息系统的建设和管理，通过信息化手段实现对资金管理的自动化和智能化。
这些制度和流程旨在确保企业资金的安全、完整和高效使用，防止资金损失和浪费，提高资金使用效益。在实施过程中，企业应根据自身实际情况，制定详细的资金管理流程和操作规范，并定期对制度进行评估和改进，以适应企业的发展和变化。