欧洲反洗钱程序是一套旨在打击洗钱和资助恐怖主义的综合性法律框架和监管机制。以下是一些关键组成部分：
《反洗钱条例》（AMLR）
AMLR是一项广泛努力，旨在打击逃避制裁和洗钱行为。
它包括创建一个单一的规则手册和设立一个监管机构，该机构对加密货币行业拥有管辖权。
《反洗钱指令》（MiCa）和《资金转移条例》
这些法规重塑了欧洲金融框架，旨在保护金融体系并防止洗钱行为。
新的法规和指令
欧洲议会通过了一系列新的法规，特别是针对加密货币行业，强调尽职调查和客户身份检查的重要性。
新规则要求银行或加密货币资产管理者等义务实体必须采取更加严格的措施，核实客户的身份信息。
欧盟委员会的行动
欧盟委员会副主席东布罗夫斯基斯表示，欧盟反洗钱规则目前是世界上最严格的规则之一，需要始终如一地实施并进行密切监督。
欧盟金融服务委员玛丽德·麦吉尼斯表示，该一揽子提案将加大欧盟阻止“脏钱”逃避金融系统监管的力度。
成员国间的协调合作
欧盟正在加强成员国间的协调合作，并创建一个新的反洗钱机构。
金融情报机构
金融情报机构除了暂停可疑交易外，还被赋予更大的权力来分析和侦查洗钱和资助恐怖主义的行为。
客户尽职调查（KYC）
要求加密货币公司对1000欧元或以上的交易进行客户尽职调查。
集中自动化机制
提高客户业务和交易透明度，增强尽职调查措施的统一和客户信息质量要求。
国际评估和合作
欧洲反洗钱组织（MONEYVAL）启动对成员国的互评估程序，介绍FATF标准和评估方法。
这些措施共同构成了欧盟强大的反洗钱和打击恐怖融资的法律框架，旨在关闭洗钱的大门，保护金融系统的完整性和稳定性。