洗钱是指 将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。这一定义涵盖了通过金融机构或其他途径转移、转换或隐匿非法所得及其收益,以逃避法律制裁和监管的行为。洗钱通常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等严重犯罪活动有关,并且往往涉及跨国操作。
洗钱行为可能包括以下几种手段:
1. 提供资金账户
2. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券
3. 通过转账或其他结算方式协助资金转移
4. 协助将资金汇往境外
5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质
洗钱不仅损害了法律的公正性,还对社会和经济造成了严重的负面影响。因此,各国政府和国际组织都在积极打击洗钱行为,通过制定和实施严格的法律和监管措施来预防和打击洗钱犯罪。